정년 은퇴를 준비하는 분들로 현재 50대라면 어느 정도 자산이 있는 경우 10년을 바라다 보고 미국 주식에서 포트폴리오를 구성하고자 한다면 아래 11개 정도의 주식을 판단해보고 공부를 해보시고 포트폴리오 구성을 해서 투자를 해보는 것은 어떨까 해서 정리를 해보고자 합니다. 상위 11개 주식으로 맨 아래 있는 3M이 1등인데요 존슨 앤 존슨 버라이즌 코스트코 시스토 파커 하니핀, 원 가스, realty Income 등의 주식과 기업정보에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
은퇴자들은 투자 계획은 항상 고민입니다. 과감한 투자를 할 것이냐? 아니면 핵심 1~2개에 투자를 할 것이냐 포트폴리오 구성을 하라고 하는 부분은 정말 고민이 될 것인데요 은퇴가 임박한 경우 향후에 어디에서 소득 대체를 얻을 수 있을지 투자 결정의 핵심 요소의 고민을 조금이나마 도움이 되었으며 하며 퇴직급으로 부동산 만한 것이 없겠지만 주식 부분도 고민을 하는 분들은 정기적인 수익원을 생각할 때 미국 귀족 황금 배당주를 생각하게 되는 것이 좋을 듯합니다.
물론 개인이 직접 주식 구매에 관심이 있는 투자 자을 할 경우는 반드시 각 회사를 정보를 알아보고 향후 미래 비즈니스 모델 유지 여부 및 미래 성장 잠재력으로 재무적으로 건전한지 확인을 하시면서 은퇴 관련주 선택을 해보시기 바랍니다. 자 그럼 미국 주식중에서 은퇴관련주 베스트 10 기업을 알아보도록 하겠습니다.
퇴직 은퇴 투자 관련주 베스트 10 (3M 존슨 앤 존슨 버라이즌 코스트코 홀세일 시스코 원 가스 RealltyIncome 파커 하니핀)
퇴직 은퇴 투자 관련주 베스트 10 기업 정보 포스팅 순서
1. 은퇴 투자 관련주 : 코스트코 홀세일 Costco Wholesale (COST)
2. 은퇴 투자 관련주 : 시스코 시스템즈 Cisco Systems (CSCO)
3. 은퇴 투자 관련주 : 원 가스 One Gas (OGS)
4. 은퇴 투자 관련주 : 부동산 수입 Realty Income (O)
5. 은퇴 투자 관련주 : 파커-하니핀 Parker-Hannifin (PH)
6. 은퇴 투자 관련주 : 의료 자산 신탁 Medical Properties Trust (MPW)
7. 은퇴 투자 관련주 : 3M 회사(MMM)
8. 은퇴 투자 관련주 : 혁신적인 산업 자산 Innovative Industrial Properties(IIPR)
9. 은퇴 투자 관련주 : 버라이즌 Verizon Communications(VZ)
10. 은퇴 투자 관련주 : 존슨 앤 존슨 Johnson & Johnson (JNJ)
11. 은퇴 투자 관련주 : 3M 컴퍼니 3M Company (MMM)
12. 마무리
고배당 주식들이 많이 나온 시점이 언제일까 라는 생각을 해 보면 현재 기록적인 높은 주가와 역사적으로 낮은 이자율의 환경에서 고민을 해 본다면 S&P 500 지수의 평균 수익률은 지금 현재 1.6%에 불과하기 때문에 주식 포트폴리오 구성을 할 때 은퇴 이후 수익원을 만들려고 하는 분들에게는 수익이 메리트 있게 보이지는 않는 것이 사실입니다.
그렇다면 배당수익률이 높은 모든 주식을 매수해야 할까요? 일부 주식은 배당금을 늘렸기 때문이 아니라 주가가 폭락했기 때문에 배당수익률이 높아졌기 때문에 발생할 수도 있겠습니다만 주가와 배당 수익률은 반대 방향으로 움직이는 경향이 있다고 보이며 주가가 급격히 하락하는 재무상태가 좋지 않은 기업은 배당수익률이 높을 수 것입니다. 그러나 어떤 경우에는 극단적으로 높은 배당 수익률이 배당금 삭감 또는 중단이 될 전조 시초이며 투자자가 가능한 한 피하고 싶어 하는 나쁜 결과 중의 하나일 것입니다.
은퇴 투자 관련주를 찾을 때 필요한 기준 3가지가 있습니다.
내가 잘 알고 있는 기업에 투자해야 되고, 보수적인 대차 대조표를 보유한 기업이고, 배당률을 지속적으로 늘려온 기업을 선정하면 은퇴 투자 관련주 후보가 될 기업들입니다.
배당수익률이 가장 높은 주식 기업이 아니지만 높은 수익률과 안정적인 배당, 강력한 대차 대조표 및 지속 가능한 지불금 조합을 가진 고수익 주식을 찾는 소득 투자자에게 어필할 수 있는 리스트의 기업을 정리를 해 봅니다.
1. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 코스트코 홀세일(COST)
배당 성장의 이력이 있는 안정적인 배당금 지급자를 목표로 할 경우 대차 대조표가 약간은 보수적인 기업을 찾아봐야 하는데요 이 조건에 맞는 회사는 Costco(COST)입니다.
코스트코 Costco는 전 세계적으로 820개 이상의 매장을 운영하는 도매 소매업체로 회원에게 회비를 부과를 통해 예측 가능한 현금 흐름을 만들어 내고 있으며 저비용 구조를 통해 제품 이윤에 대한 의존도를 줄이는 기업 중의 하나입니다.
Costco는 대량 구매를 통해 고품질의 제품을 최저 가격에 고객에게 판매를 하고 있는데요 Costco에서 가장 마음에 드는 점은 최저가 상품 모델로 월마트나 타깃처럼 상상할 수 있는 모든 제품으로 매장을 채우는 대신 매장에서 약 4,000개의 제품만 선별적으로 취급을 통해 심플한 재고 관리 유지 등을 하면서 품질과 가치에 집중을 할 수 있게 되었습니다.
코스트코는 지난 10년 동안 전자상거래 제품 매출을 늘렸지만 2021년 전체 매출의 10% 미만 점유상태로 긍정적으로 보면 성장의 여지가 더 있어 보이기도 합니다.
2021 회계연도 기준으로 코스트코는 120억 달러 현금 및 약 85억 달러 부채를 보유하고 있는데요 경기 변동으로부터 코스트코의 든든한 가드 역할을 하고 있습니다. 이를 통해 Costco는 18년 동안 배당금을 지급하고 있는데요 지난 10년 동안 연간 평균 12.6%의 정기 분기 배당금을 늘려왔고 주당 5~10달러 사이로 특별 배당금을 4회나 지급을 했습니다.
Costco의 10년간의 배당수익률 2~3%로 예측이 되는데요 은퇴 관련주로 여겨지는 이유는 심플하고 보수적인 대차대조표와 높은 물가상승률을 넘어선 안정적인 배당금을 지급하는 기업이고 회원제 멤버십 모델과 가격 결정력은 경제적 불확실성을 극복하고 안정적인 퇴직 소득을 지급하는 데 도움이 될 만한 은퇴 투자 관련주입니다.
2. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - 시스코 Cisco Systems(CSCO)
Cisco(CSCO)는 대부분의 투자자가 퇴직 소득원으로 생각하는 주식 기업이 아닌데요 이유는 바로 2011년에야 배당금을 지급하기 시작을 했기 때문입니다. 네트워킹 분야 큰 기업인 시스코는 배당금 매력도가 높은데요 2022년 약세장은 주가에 영향으로 30% 하락을 했지만 밸류에이션을 낮추고 배당 수익률을 높였습니다.
Cisco 기업은 네트워킹 장비 및 소프트웨어 시장의 선두 주자 기업으로 인터넷 프로토콜(IP) 네트워킹과 데이터 센터 하드웨어 및 소프트웨어 기술을 설계, 제조 및 판매하는 기업으로 Cisco는 새롭고 개선된 제품을 출시하며 선두주자를 유지하기 위해 R&D에 막대한 비용을 투자하는 기업입니다.
배당수익률을 5년 평균 2.99%보다 높은 3.44%로 배당수익률도 S&P 500 지수 평균의 두 배 이상으로 퇴직 소득 투자자 관점에서 12년 동안 일정한 배당 성장을 유지하고 또한 수익률도 성장 추세인 기업으로 배당 성장률 5년 동안 여전히 ~8.2%대로 유지 중미며 시스코는 약 13배의 PER비율로 거래되고 있어서 장기적 관점 매수 가치가 있는 기업입니다.
3. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - One Gas 원 가스(OGS)
원 가스 기업은 오클라호마에 본사를 둔 미국에서 가장 큰 상장된 천연가스 유틸리티 기업 관련주 중 하나로 약 220만 고객에게 천연 가스 유통 서비스를 제공하는 기업이며 오클라호마, 캔자스, 텍사스에서 각각 88%, 72% 및 13%의 시장 점유율을 보유하고 있는 기업입니다.
수익률 3.2%의 이 회사는 소득과 성장 전망을 모두 제공하는 주식으로 인해 초기 은퇴 포트폴리오에 큰 도움이 될 만한 기업으로 영업 현금 흐름은 겨울철 천연 가스 소비 수준이 모두 예측이 되기 때문에 상대적으로 탄력적인데요 사업을 운영하는 2/3 주에서 시장 점유율이 높아서 인구 및 고객 성장 및 정부 규제 기관의 승인에 따른 기본요금 인상에 힘입어 순이익 증가가 예상이 되는 기업입니다.
또한 유통 네트워크를 확장으로 규모의 경제가 시작되면서 수익성 증가도 뒷받침하고 있는데요 지난 7년 동안 주당 순이익은 연평균 9.3%씩 증가를 해 온 상태입니다.
수익성 증가에 따라 15.6%의 복합 평균 성장률로 주주 배당금을 늘려오고 있는 기업으로 2014년 원 가스를 분사한 이후 배당금이 매년 증가 추세이며 지불금 비율은 55~ 65%로 건전한 상태입니다.
예측 가능한 7~8%대의 요율 인상, CAPEX 증가 등을 통해 주당 순이익은 향후 3년 동안 6~8% 성장 예상이며 6~8% 사이의 주당 배당금 성장률을 목표로 하고 있는 은퇴 포트폴리오 관련주 ONE Gas가 다른 회사와 진정으로 차별화되는 이유이기도 합니다.
4. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - Realty Income 부동산 소득(O)
투자자는 은퇴 후 소득을 제공할 수 있는 포트폴리오를 설계할 때 고려할 사항으로 시장에서 최고의 이름의 기업 포트폴리오에 집중을 해야 하는데요 그중에 또 하나의 기업이 바로 Realty Income Corporation(O)입니다.
Realty Income은 부동산 투자 신탁 (REIT) 기업으로 알려져 있으며 단일 테넌트 독립형 부동산을 전문으로 하고 있습니다.
사무실 공간을 분사 포함한 인수와 함께 포트폴리오에 거의 11,300개의 부동산을 보유 중인 기업으로 동종 업체와 비교가 안 되는 실적을 달성중인데요 Realty Income은 1,100명의 고객을 포함하는 매우 다양한 비즈니스 모델을 운영 중인 기업입니다.
미국의 모든 주에 자산을 보유하고 있는 리얼티 인컴의 경우 최근 VEREIT와의 합병을 통해 영국과 스페인으로 사업을 확장을 하게 되었으며 강력한 비즈니스 모델 덕분에 Realty Income은 1994년 신탁이 공개된 이후 620회 이상의 연속 월간 배당금을 지급을 해오고 있는 상황입니다.
26년 연속 배당금을 114배 이상 인상하여 Realty Income의 경우 3대 REIT 사중의 하나로 배 당귀 족주 이기도 한데요 부동산 소득의 주식 수익률은 4.6%로 S&P 500 평균 수익률의 거의 3배나 된다고 합니다.
5. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - Parker-Hannifin(PH)
Parker-Hannifin(PH)은 모션 및 제어 기술을 전문으로 산업 제조업체 기업으로 1917년에 설립되었으며 시가 총액 300억 달러, 연간 매출 140억 달러 이상을 달성하고 있는 기업입니다.
산업적 성격 Parker-Hannifin은 모호하기는 하지만 고객에게 필수적인 제품으로 틈새시장에서 운영을 통해 Parker-Hannifin은 66년 연속 배당금을 인상해 온 배당 왕 주식에 포함되어 있는 기업입니다.
Parker-Hannifin은 지속적인 수익 성장으로 지난 10년 동안 주당 순이익을 2012년 7.45달러, 2021년 15.04달러로 2배 이상 늘렸고 다른 회사 인수 덕분에 강력한 성과를 거둔 상태입니다.
20분기 이상 연속 주당 순이익을 초과해 온 상태로 Parker-Hannifin은 현재 항공 우주 및 방위 모션 및 제어 기술 분야의 글로벌 리더인 Meggitt를 현금 88억 달러에 인수중에 있으며 Meggitt는 모든 주요 항공기 플랫폼에 기술과 제품을 제공하며 연간 매출은 23억 달러의 기업으로 알려져 있습니다.
이 인수 기업의 경우 Parker-Hannifin 시가총액의 29%를 차지를 하는데요 Meggitt의 매출은 Parker-Hannifin 매출의 15%를 점유할 것으로 보이며 성장동력이 될 것입니다.
6. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - Medical Properties Trust 의료 자산 신탁(MPW)
Medical Properties Trust Inc(MPW)는 순 임대 병원 시설을 인수 및 개발 위한 2003년에 설립된 자체 자문 부동산 투자 신탁으로 4개 대륙과 10개국에 약 440개의 시설과 46,000개의 허가된 병상을 보유한 세계 최대 병원 소유주 기업 중의 하나로 알려져 있습니다.
회사는 9년 연속 배당 성장을 해 오고 있는데요 5년 복리 연간 배당 성장률은 4.3%이며 잉여현금흐름(FCF)은 2012년 이후 매년 4.9% 성장을 해오고 있는데요 애널리스트들은 향후 3년간 FCF가 5.3% 성장을 예상하고 있습니다.
2020년 COVID-19 코로나 기간 동안에도 배당금을 지급하고 인상을 했는데요 대부분의 REIT는 배당금을 줄이거나 중단했지만 MPW는 배당금을 2020년 3.8%, 2021년 3.7% 늘린 것으로 알려져 있으며 현재 주가는 10.4배 FCF로 매우 좋은 상황이기도 합니다.
7. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - 3M Company(MMM)
3M은 70개 이상에서 운영이 되고 있는데요 제품 포트폴리오는 200개 국가에서 판매되는 60,000개 이상의 상품으로 구성이 되어 있습니다. 가정, 사무실 건물, 학교, 병원 등에서 매일 사용되는 팬시 제품들로 3M은 100년 넘게 주주들에게 배당금을 지급해 온 기업 중의 하나입니다.
2~5% 매출 성장과 $10.75~$11.25 주당 순이익이 예측이 되고 있는데요 2022년 EPS 추정치는 $11.00이며 중기적 관점에서는 연간 EPS 성장률 5.0% 예상이 되고 있으며 볼륨이 크고 빠르게 성장하는 부문에 대한 투자를 해오고 있는데요 자동차 기술, 주택 개조, 개인 안전, 의료 및 전자 제품에도 투자 중에 있습니다.
3M의 기술과 지적 재산은 3M의 가장 중요한 경쟁 우위로 50개 이상의 기술 플랫폼과 혁신 창출에 집중하고 있는 과학자 팀을 보유 중이며 100,000개 이상의 특허를 보유중이며 경쟁에서 우위를 보이고 있으며 연구 개발에 연간 매출의 약 6%를 R&D에 지출하는 것을 목표로 하는 기업입니다.
64년 연속 배당금을 인상을 해온 3M은 배당 제왕 주식 중의 하나로 지난 10년간 10%의 복합 연율로 배당을 해오고 있으며 연간 5.96달러 배당금, 주가 4.6%의 높은 수익률을 기록 중입니다.
8. 고수익 퇴직 은퇴 관련주 - Innovative Industrial Properties (IIPR)
Innovative Industrial Properties (IIPR)는 미국에서 급성장하는 대마초 산업에 서비스를 제공하는 전문기업으로 주당 FFO가 연간 18% 성장할 것으로 예상이 되는 기업입니다.
IIPR 포트폴리오는 2016년 1개 부동산에서 현재 100개 이상으로 구성이 되어 있으며 19개 주에 28개의 다른 임차인이 있으며 IIPR의 세일 앤 리스백 모델은 부동산이 아닌 비즈니스에 투자할 자본을 확보하기 때문에 임차인에게 매우 유리한 모델이기도 합니다.
IIPR은 6.5%의 배당 수익률을 제공이 예상되며 2017년 이후 배당금을 10배 이상 인상을 해 온 기업이기도 합니다.
9. 고수익 퇴직 은퇴 관련주 - Verizon Communications(VZ)
Verizon Communications(VZ)는 미국에서 가장 큰 무선 통신 사업자 기업으로 3억 명의 고객으로 미국의 98% 비중 네트워크를 통해 2011년부터 2021년까지 Verizon은 주당 순이익을 매년 9.6% 늘려오고 있습니다.
주당 배당금은 2.5%의 복합 연간 성장률로 증가 추세이며 향후 5년 동안 연간 총수익률이 14.6%가 예상이 되며 Verizon은 높고 지속 가능한 배당 수익률, 회사가 네트워크를 계속 업그레이드함에 따른 성장 가능성, 평균 이하의 가치를 포함하여 퇴직 포트폴리오 등을 통해 퇴직 은퇴 관련주로 포함된 기업으로 보입니다.
10. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - 존슨 앤 존슨 Johnson & Johnson(JNJ)
자본 보존 및 소득 창출에 더 관심이 있는 경우 은퇴 포트폴리오 최고 주식으로 헬스케어 대기업 존슨앤존슨 Johnson & Johnson(JNJ)을 손꼽고 있는데요 이유는 바로 J&J의 배당 이력 때문으로 60년 이상 연속 배당금을 인상해오고 있습니다.
J&J 과거 20년 동안 매년 약 6%의 매출 성장과 8%의 조정 주당 순이익 성장을 해오고 있는데요 제약, 의료 기기 및 소비자 제품 등 다양한 비즈니스를 운영 중으로 J&J는 소비자 부문을 분사를 계획 중이며 분사 후 회사는 연간 매출이 최소 10억 달러에 달하는 25개의 개별 플랫폼 또는 제품을 소유할 것으로 보입니다.
연간 매출 70% 이상을 J&J는 세계 시장에서 1위 또는 2위를 차지하는 제품에서 만들어 내고 있는데요 업계 리더십은 경제가 침체에 빠지더라도 안정적인 수익성을 보장하는 기업이 될 것으로 보입니다.
투자자 관점에서 또한 안전 마진을 보여주는 대차대조표를 보시면 좋은데요 Standard & Poor's 'AAA' 신용 등급을 받은 기업이 미국 내 2개가 있는데요 바로 존슨 앤 존슨과 다른 하나는 Microsoft입니다.
J&J 주식 배당수익률은 2.5%로 S&P 500 평균 수익률보다 높게 책정이 되어 있으며 J&J는 매년 안정적인 배당금 인상을 하는 기업으로 글로벌 비즈니스 모델 중 가장 안전한 기업으로 알려져 있습니다.
11. 고수익 퇴직 은퇴 투자 관련주 - 3M Company(MMM)
3M(MMM)은 모범적인 재무 히스토리를 가지고 있는 최상의 배당 성장주로 은퇴 퇴직 투자자 관점에서는 최상의 기업으로 1902년에 설립된 이후 64년 연속 배당금을 지급을 해 오고 있는 우량 기업입니다.
이렇게 배당금을 60년이 넘게 해 올 수 있는 3M의 비결은 바로 다각화된 제조업체이기 때문인데요 연구 개발에 집중한 것이 그 이유로 3M은 매출의 6%(연 20억 달러 수준)를 연구 개발에 투자를 통해 신상품 개발에 집중을 하기 때문입니다.
현재 3M의 배당수익률은 4.6%로 가장 높은 배당 수익률을 자랑하고 있으며 전투 부대에서 사용하는 귀마개에 결함 관련 소송으로 약간의 영향은 있는 것으로 보이지만 장기적으로는 큰 영향은 없을 것으로 보입니다.
3M은 2018 회계연도 주당 10.46달러 순이익, 2022 회계연도 주당 순이익 $11.00로 저속 성장을 했지만 전망이 좋은 이유는 첫째, 4% 이상의 배당수익률이 매력이 있는 것과 5%의 완만한 성장을 매년 예상이 되는 기업이기 때문입니다.
미국 고수익 은퇴 퇴직 투자 관련주 마무리
고수익 주식을 이용해서 은퇴 이후 퇴직 관련 투자를 준비 중에 있는 분이라면 위 11개의 미국 배당주 리스트를 참고를 하고 투자는 기본적으로 본인이 공부를 하고 투자를 해야 할 것으로 보입니다. 특히 불확실한 경제 상황에서 특히 더욱 공부를 해서 기업정보를 알아야 하는데요 오늘 그러한 정보를 공유를 해 드렸으니 유익한 정보가 되었기를 바랍니다
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